為了在風險與報酬之間,取得最佳平衡,慶龍主張,選擇「留在市場,繼續投資」的策略,還必須兼顧三大原則:

 

 

 

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(一)不能過度使用財務槓桿。

 

(二)採取核心持股與衛星持股的投資組合配置。

 

(三)聚焦長期有發展潛力的標的,定時定額買進。

 

 

採取定時定額投資,可避免過度的人為想法,而錯失在「好價格」多買一點的進場時機,舉例來說,同樣是一筆5000元的定時定額投資,買進的標的若每單位價格是10元,可以買到的單位數就是500股,倘若因為市場的恐慌性賣壓,導致每單位價格跌到5元,同樣一筆5000元投資,可以買到的單位數就能翻倍到1000股。

 

 

定時定額的投資,也被市場稱之為傻瓜投資術,因為不管行情的好壞,都堅持留在市場,繼續投資,其好處,就是能夠自動調節資金的配置,並在最好的時機,買到最多的單位數,一方面符合「危機入市」的概念,另一方面也不會錯過當報復性反彈來臨時,所創造的超額利潤行情。

 

 

此外,定時定額的傻瓜投資術,不是只有一昧的買進,當觀察到市場行情相對樂觀時,慶龍也主張,應該要開始停止扣款,並且反向地減碼,定時定額收割先前所投資的獲利績效。

 

 

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定時定時的投資策略,雖然過去只適用在基金投資,但從2018年開始,也可套用在台股投資上,申請方法請詳見以下圖表,最低每筆的投資門檻都是3000元,目前市場可承作「定時定額買股票」的券商,分別如下:

 

(一)國泰證券:可承作8檔ETF與47檔個股。

(二)凱基證券:可承作13檔ETF與150檔個股。

(三)富邦證券:可承作8檔ETF。

(四)華南永昌證券:可承作20檔ETF。

(五)永豐證券等:可承作5檔ETF與5檔個股。

 

 

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(六)元大證券:可承作2ETF15檔個股。

 

 

 

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本文From《投資家日報》2018年10/26

 

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