目前分類:03-投資心法 (349)

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沒有最低只有更低的走勢,相信已讓許多訂戶感到很大的壓力,要如何成功走過不斷探底的艱辛過程?已成了目前最重要的課題。尤其當「賠錢」已成事實時,投資人該如何做?才能大幅提高未來「逆轉勝」的機會。

 

慶龍認為要能夠「逆轉勝」,必須要有兩大關鍵,一是財務實力,二是情緒韌度。

 

 

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要如何保全財務實力?方法有以下三點:

 

(一)不要太輕易向下攤平,即使是好公司,向下買進的價格,也要多設一些安全邊際。

 

(二)不要借錢、融資,或採取高槓桿的財務操作,千萬不要心存未來會反彈的預期,因為一個真正空頭市場的來襲,在恐慌情緒還未完全宣洩完畢以前,是不會有反彈的。

 

(三)不要太早把子彈用完,一定要保有足夠的子彈,當底部來臨時,才可以大舉進場撿便宜,至於要保有多少的子彈?佔投資總資金的3成,是一個參考指標。

 

 

平心而論,目前的財務實力,雖然攸關未來能否快速逆轉勝的契機?但慶龍卻發現有許多同學早已把現金用光,誠如上述這位同學的回饋文:這兩天手殘,把子彈用光~老師的叮嚀拋諸腦後。

 

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要如何健全情緒韌度?思考的方向有以下三點:

 

(一)請盡量戰勝對虧損的恐懼,如果可以,換個角度思考,空頭市場中,把虧損當作必要的成本。

 

(二)不要太早畢業放棄,一定要忍耐到底部出現時,慶龍知道過程真得很辛苦,但一定要忍耐,千萬不能放棄。

 

(三)要相信未來一定能夠逆轉勝,當底部來臨時,市場將會提供給已經準備好的人,財富大翻轉的絕佳契機。

 

 

本文From《投資家日報》2022年10/25

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許多研究機構主張,要能夠創造長期穩健的績效表現,關鍵就在投資組合的規劃,其中股六債四(編按:6成買S&P500指數4成買美國十年公債)更被譽為完美的投資組合,因為經濟好時,可靠股票獲利,經濟差時,可靠債券保護。

 

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    沒有最低只有更低的走勢,相信已讓許多訂戶感到很大的壓力,要如何成功走過不斷探底的艱辛過程?已成了目前最重要的課題。尤其當「賠錢」已成事實時,投資人該如何做?才能大幅提高未來「逆轉勝」的機會。

 

    慶龍認為要能夠「逆轉勝」,必須要有兩大關鍵,一是財務實力,二是情緒韌度。

 

 

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雖然巴菲特先前已備妥史上最高的現金水位,約1,280億美金,約佔總資產的30%,但由於仍握有高達70%的股票部位,因此近期美股的連番重挫,也讓股神蒙受巨大的虧損。

 

根據外媒《GuruFocus》的報導,過去一個月內,巴菲特持有的股票市值就減損超過800億美金,折合新台幣約2.4兆元,光是蘋果Apple一檔股票,就讓發巴爺爺損失超過200億美金,此外,航空股的血流成河,更重擊巴神的績效表現。

 

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慶龍認為「高檔順勢操作、低檔價值投資」或許是可行的操作策略,所謂高檔順勢操作,通常都具體反應在成長股的內容上,一來要符合對的趨勢產業,二來公司營運要成長、第三則是從技術分析的角度來看,股價要走多頭格局,如此才具備籌碼上的優勢,當然股價若能夠突破歷史新高則更加加分。

 

 

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    從實務的經驗顯示,許多投資人對於現金比率的配置,常常會亂了分寸,最常發生的狀況,就是手上一有閒錢,就急著想要進場買股票,另外,好股票逢低加碼的時機點,也太過急躁,沒有耐性,導致太早把子彈用光的狀況。

 

    整體而言,現金的配置是一個投資人必須得認真學習的課題,需要一點時間與經驗的累積,慶龍雖然分享自己的作法,但關鍵還是在投資人自己的決定,不會因為行情的劇烈震盪,而失去了分寸。

 

    平心而論,慶龍認為當投資人還沒有辦法有效率地控制資金的配置時,最好的方式當然就是定時定額,不僅能避免陷入太早用完光現金的困境,更還能透過不斷降低成本的方式,達到提早獲利的微笑曲線。

 

 

 

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明白了()要去了解你所投資的公司、()閒錢投資,與()不要迷失在買空賣空的價差交易等三個道理之後,投資人要能夠進入到「越跌越買,越買越開心」的境界,還有一個重要原則必須得遵守,就是資金配置,才不會掉入到當許多好股票跌到特價時,但「子彈」早已用光的困境。

 

 

 

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    雖然近三年的日幣,出現跌跌不休的走勢,但朋友非但不會害怕,反而是越買越開心,其背後的原因與道理,相信大家都能明白,因為日幣越跌,台幣的購買力就越上升;這就是我們生活的真實經驗,甚至是從小就已經學會的道理。

 

     然而,股票市場卻是一個扭曲人性的地方,許多投資人看到一檔正在跌跌不休的股票,不僅會心生恐懼,甚至覺得很危險,進一步分析原因,慶龍認為有三點:

 

(一)因為根本不了你所投資的公司。

(二)因為投資股市的錢,不是閒錢,甚至超過心理可負擔的金額。

(三)因為你不是在投資,而是單純只想做買空賣空的價差交易。

 

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    雖然近三年的日幣,出現跌跌不休的走勢,但朋友非但不會害怕,反而是越買越開心,其背後的原因與道理,相信大家都能明白,因為日幣越跌,台幣的購買力就越上升;這就是我們生活的真實經驗,甚至是從小就已經學會的道理。

 

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時序進入到78月的暑假,許多人都會帶著家人到外地旅遊度假,今年雖然受到疫情的影響,選擇出國的人並不多,但周遭有些朋友,已經在開始預做準備,其中國人最喜愛的日本,更是邊境解封之後,最多人期待旅遊的首選國家;此外,有一位朋友近日更興奮地對慶龍說:「最近日幣一直貶,越買越開心,因為可以買到越來越便宜的日幣。」

 

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    被譽為「德國股市教父」、「歐洲股神」的安德烈科斯托蘭尼(André Kostolany),在65年的投資經歷中,不但見證了詭譎多變的金融市場,更總結了一個畢生的投資理論,他認為,想要在股票市場中成為長期贏家,必須具備4項特質:想法、耐性、閒錢與好運。

 

 

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美國時間4/30股神巴菲特舉辦了一年一度的股東會,長達5半小時的時間,高齡91歲的巴菲特不吝嗇分享了許多投資觀點,今天慶龍想利用日報的篇幅,幫大家整理如下:

 

(一)巴菲特如何看技術分析?

 

巴爺爺回憶自己在11歲開始學投資的時候,曾經對技術分析和股票線圖感到濃厚的興趣,也投入了很多時間在這上面,不過直到19歲到20歲的時候,讀到了啟蒙老師班傑明葛拉漢的一本著作《聰明的投資人The Intelligent Investor》,才徹底改變投資的方式,因為巴菲特發現,之前的那些作法都是錯的,整個方式都錯了。

 

 

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2月中旬開始追蹤的華新(1605),目前股價還在持續飆升,不僅再度印證《投資家日報》總能領先市場,做對投資做出績效的專業價值之外,更讓許多訂戶收益豐富,以下是其中一位同學的真實回饋,分享給大家,共勉之!

 

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    金融市場永遠會有突如其來的利空來打擊多頭信心,有些時候的利空是小地震,來得快去得也快,有些時候的利空是大海嘯,會帶來毀滅式的破壞,然而不管是小地震,還是大海嘯,不僅終究會過去,每次的危機更會帶來轉機,而懂得掌握「危機就是轉機」的人,自然就能夠搭上不斷增長的財富列車。

 

    此外,危機要能夠成為轉機,而不是成為毀滅式的破壞,關鍵就在投資人要能夠度過每一次的恐慌性賣壓,其必備條件慶龍認為有五:

 

()不借錢買股票:

    因為欠錢遇上虧錢,心情不僅很阿雜,更容易因為承受過大的心理壓力,最後做出非理性的決定。

 

 

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最近台股的持續大跌,相信已經讓許多訂戶,開始面臨到帳面虧損的壓力,而面對此一局勢的變化,慶龍認為除了可以啟動「********」模式之外,現階段更是修練自己「理財先理心」的時機。

 

「********」模式,是慶龍長期在面對市場出現恐慌性賣壓時,一個判斷與參考的指標,主要原則是不預設市場的恐慌會到什麼愚蠢的地步,單純等待股價落底的第一個訊號:******************。

 

 

 

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許多投資人最大的問題,就是沒耐心,一心只想賺快錢,最後的結果,自然就容易掉入到「市場過度行銷」與「投機、賭博」的陷阱中。

 

 

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倘若一心只想賺快錢,只想短期致富的想法不切實際,那麼多少投資報酬率才是合理的預期呢?美國股神巴菲特的經驗,或許可提供參考;整體而言,巴菲特19652021年在股票投資上的年複合報酬率為20.1%

 

 

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    最近行情的劇烈波動,正好考驗投資人所採用的方式,到底是停留在「觀念」?還是提升到「信念」?

 

 

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從生活中的經驗去尋找好公司,是許多投資大師所倡導的選股邏輯,其好處除了「眼見為憑」之外,更是投資的領先指標之一,畢竟直接在現場觀察產品的銷售狀況,與消費者的直覺反應,往往比「看圖說故事」的技術分析,或「按圖索驥」的財報分析,更能直接嗅出投資賺錢的真正契機。

 

不過,由於每個人的生活經驗都大不相同,有些時候容易出現「以偏概全」的主觀印象,因此慶龍主張投資人若想要用生活經驗來選擇投資標的,還是得遵守以下的六大法則,分別為:

 

 

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許多投資人最大的問題,就是沒耐心,一心只想賺快錢,最後的結果,自然就掉入到「市場過度行銷」與「投機、賭博」的陷阱中。

 

最後,想跟大家分享的投資心法,就是「存股」的態度與定見,雖然仍不脫「好公司」、「好價格」與「買低賣高」的原則,但若遇到存股的標的,股價沒有太大的波動時,投資人又該如何應對?

 

基本上,只要這家公司的殖利率高、與當初看好的理由沒有改變,即使目前股價波動不大,沒有太多機會可以買低賣高,也無所謂,因為「高殖利率」的優勢,已經可以創造很好的抱股耐心,套句慶龍常說的一段話:股價不漲,賺股利股價大漲,賺價差

 

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