大家知道嗎?全世界唯一能夠讓個人身價高達2.7兆台幣的股神巴菲特,願意將90%的遺產都交給他投資是誰嗎?

 

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他就是創造人類第一檔指數型ETF,被譽為基金之神、20世紀投資界四大巨人之一的約翰伯格,雖然他今年1月與世長辭,享壽89歲,但他在1975年,以複製、追蹤「美國S&P500指數」為架構的ETF,不僅累積績效報酬驚人,目前更成為金融投資界的一大趨勢。

 

其績效有多驚人,試想有一位沒什麼錢的投資人,當初只投資約2萬台幣,買進這檔ETF,以後每個月定時定額買進約5000元台幣,至今個人資產已超過4,200萬台幣,若以投入成本只有266萬計算,報酬率超過14倍。

 

難怪股神巴菲特稱約翰伯格為「英雄」,巴菲特在2016年寫給股東的信上,說,「柏格早年在投資理財產業經常被嘲笑,時至今日,無論如何,他可以很滿足地意識到,如果沒有他的幫助,數百萬投資者不會享有現在這樣優越的報酬率;他是投資人的英雄,也是我的英雄。」

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然而,約翰伯格在創造人類第一檔ETF時,被當時的投資界笑為是「柏格的愚行」與「註定失敗的玩意」,這檔基金募集也成為華爾街史上最慘的IPO事件。基金原先預計募集1.5億美元,最後僅募到1,130萬美元,僅達預估值的7%,

 

但先知總是孤獨的,時至今日,這檔ETF基金的規模已超過四千億美元,不僅成為全球最大的基金,更帶動當今的投資新趨勢,以今年8月為例,美國被動型指數型基金(ETF)的資產總額,首次超過需要經金經理人操盤的主動型基金。

 

值得留意的是,2002年時,ETF佔總體基金規模的比重不到20%,投資市場還是以主動型基金為主,2012年上升到30%2018年再進一步達到45%的比重,今年8月甚至突破50%,而之所以會有這樣的趨勢,主要來是來自於主動型績效表現竟然不如被動型ETF所致。

 

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這應該很難想像吧?經理人操盤的主動型基金,竟然會長期輸給傻瓜就能管理資金配置的ETF;根據統計,2002年時,主動型基金績效勝出ETF的比重大約只有50%,2008年下降至40%,2016年更誇張,既然不到30%,這也難怪這幾年,有越來越多的投資人,捨棄主動型的基金,而開始擁抱ETF。

 

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